Electronic Know-Your-Customer (KYC) For Arab Countries

Note: Scroll to the bottom to read in Arabic language

What is KYC (Know Your Customer) and why is it required?

- Compliance: Companies are required by law to perform KYC in order to comply with anti-money laundering (AML) regulations. Failure to comply with these regulations can result in significant fines and legal penalties.

- Customer Protection: KYC helps to protect customers by ensuring that companies are only providing their products or services to legitimate customers who are not engaged in illegal activities. This can help to prevent identity theft, financial fraud, and other forms of financial crime.

What are the documents used for verification?

Typically users are required to provide the following documents that matches the information in your OffGamers account, but depending on compliance requirements, additional documents may be required:

- Government-issued National Identity Card or passport, which shows the full name, address, date of birth and must still be valid.

- Proof of address such as utility bills, which shows the full name and address, and the statement must be within the last 3 months.

What are some examples of utility bills that can be submitted?

- UAE: DEWA (Dubai Electricity and Water Authority), Etisalat, Du, duhome

- Saudi Arabia: SEC (Saudi Electricity Company), National Water Company bill, STC, Mobily, Zain

- Qatar: Kahramaa (Qatar General Electricity and Water Corporation), Ooredoo, Vodafone Qatar

- Bahrain: EWA (Electricity and Water Authority), Batelco,

- Egypt: EEHC (Egyptian Electricity Holding Company), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

- Kuwait: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

- Jordan: NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

- Tunisia: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

- Lebanon: EDL (Electricité du Liban)

- Iraq: GCE (General Company for Electric Transmission in Iraq), ITPC (Iraqi Telecommunications and Post Company), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

- Oman: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

- Algeria: Algerie Telecom, Mobilis

- Morocco: Maroc Telecom, Orange Morocco

How do I ensure my submitted documents are accepted?

- Do not crop or edit the documents.

- Make sure the photos of the document is taken in a brightly lit room with no glare, and the writing is clear and legible.

- Check and make sure the document is still valid. Expired documents will be rejected.

- Make sure the actual document is with you and in your possession when taking photos.

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

- الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

- حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب OffGamers الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

- بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

- إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

- الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

- السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

- قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

- البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

- مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

- الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

- الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

- تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

- لبنان: EDL (Electricité du Liban)

- العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

- عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

- الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

- المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

- لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

- تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

- تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

- تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.